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東海財務金融學系系主任王凱立，去年底爭取到金融研訓院在中部與東海大學合作開課，悠遊於金融世界，他認為最有趣的，是投資理論馬上就會被市場印證，就像每天不斷進行的隨堂考，馬上就能知道成績，他說，「實在是太exciting了。」

投資比賽 印證理論

王凱立一直努力讓北部的金融教育資源擴展到中部，除了爭取到研訓院以東海為基地設據點外，他定期在東海舉辦全國性的投資比賽，去年吸引全國2,300多隊學生來報名；同時系上大量開課，請台北業界人士到中部授課輔導學生考照，前年出了一個一年之內考取十張金融證照的十冠王。

財金知識 全民通識

看著自己的努力漸漸有成績，非常投入金融教育的他，認為財金知識應該是全民通識，畢竟「你不理財，財也不會理你啊。」他語重心長的說。

身為財金教授，他認為資產配置的建立很重要，他自己是保守型的投資人，因為平日很忙也沒時間天天看盤，所以大約將資產分為兩部分，五分之三放在固定收益類，如房地產、債券、保險及定存，五分之二投資在股市及基金。

核心配置 偏好歐美

正因為重視資產配置觀念，他強調投資時核心資產及衛星配置的概念，自己也身體力行，在核心配置上，他多投資歐美成熟國家市場，而衛星部分，最紅的能源、農產品等也都有投資。

挑選基金 規模要大

他表示，其實核心資產選擇有一些小撇步。他篩選的方式是看三個地方，一是通常挑成立十年以上的基金，因為長線才有經過景氣循環的考驗；二是基金規模要夠大，至少10億美元以上，這類基金管理費較低；三是空頭期間單年跌幅不能跌超過10%、甚至逆勢上揚。

具備這三點的，就是值得長期持有、可做核心的基金。他自己在核心持有的部份，都是定期定額持有長達六、七年以上。

衛星資產 波段操作

衛星資產方面，他會以單筆短波操作的方式，因風險大，「動作一定要快」，並且一定要設定利及停損，他設定獲利30%、下跌15%一定出場，克服人的貪念及不甘心是重要的，他稱之為「情緒理財」。

市場漲多 最大利空

面對現在的金融市場，他是空手狀態，但他覺得「跌深就是最大的利多，漲多是最大的利空」，跌深築底時，正是投資最甜美的時候。因此他反而不會追能源或黃金產業，並認為去年因次貸跌深的市場，才是他有興趣的標的。

至於全球市場到底會怎麼走？他認為美國貨幣政策是關鍵，降息的效果會遞延到三、四月才會出現，再來決定是否到築底的時候。