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全球股市走空頭,投資型保單連結基金產品也換新菜色。近期已有投資型保單,提供投資人連結到「空頭型ETF」:大盤跌愈多,投資人賺愈多,還有價值型基金、目標傘型基金也很熱門。
一張投資型保單可連結至少5到10檔基金,投資多元性強過只投資基金產品。過去投資型保單多連結到股票型、債券型、平衡型;但因應市場最新狀況,投資型保單連結基金標的也全面更新。
安聯人壽銀行保險部副總經理楊承清說,近期美股大跌,跟大盤走勢完全相反的「放空型指數股票型基金」,即空頭型ETF,頗受市場歡迎。他說,這些基金例如放空型美洲S&P500、放空型美洲道瓊工業指數等,是美股大盤跌多少、這些基金就賺多少,美股近期若已跌10%,基金投資人就賺到10%。
楊承清說,空頭型ETF就是對投資市場看空,這種「放空型基金」可說是因應空頭市場推出。由於美國聯準會本月可能繼續降息,代表美國經濟還會繼續衰退,近期不少投資人就因為對美國整體市場、尤其是S&P500指數成分股走勢看空,而大量選擇搶進空頭型ETF。
投資型保單近期大受歡迎的第二個基金標的,就是價值型基金,楊承清解釋,這種基金標的也是在市場震盪幅度較大時,受投資人青睞。
楊承清說,價值型基金多半是連結到跨國型大企業,這些跨國公司的獲利有海外獲利及營收加持,在不景氣時比投資中小型股,更具基本防禦功能。
目前市場的聯博全球價值型基金A股美元或摩根富林明歐洲策略價值等,都屬於此類。楊承清表示,如果市場走空,買連結到大型股的價值型基金,是兼具攻守的產品,過去幾年價值型基金報酬率甚至比成長型基金還好。
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